大眾汽車(chē)排放丑聞后，德國(guó)的誠(chéng)信再次蒙上了陰影。總部位于布魯塞爾的非政府組織歐洲債務(wù)和發(fā)展組織(Eurodad)最新公布的一份報(bào)告顯示，德國(guó)有可能成為歐洲的“洗錢(qián)之都”。

大眾汽車(chē)排放丑聞后，德國(guó)的誠(chéng)信再次蒙上了陰影。總部位于布魯塞爾的非政府組織歐洲債務(wù)和發(fā)展組織(Eurodad)最新公布的一份報(bào)告顯示，德國(guó)有可能成為歐洲的“洗錢(qián)之都”。

研究報(bào)告指出，“對(duì)于想要尋求法律漏洞的企業(yè)來(lái)說(shuō)，歐盟還是一個(gè)能夠提供一系列選擇的地區(qū)，而德國(guó)是主要的‘肇事者’。因?yàn)闅W盟缺乏透明的旨在削弱洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的舉措，也缺乏透明的稅收體系，這讓德國(guó)這個(gè)歐洲最大的經(jīng)濟(jì)體有了‘洗錢(qián)天堂’的美稱。”

法律漏洞不少

歐洲債務(wù)和發(fā)展組織表示，就在丹麥和斯洛文尼亞努力提高企業(yè)所有制透明度的同時(shí)，盧森堡和德國(guó)卻拖拖拉拉。多年來(lái)，德國(guó)無(wú)數(shù)次被卷入洗錢(qián)丑聞，但這個(gè)歐洲國(guó)家非但不打壓，反而鼓勵(lì)那些為不明資產(chǎn)和現(xiàn)金打掩護(hù)的空殼公司、信托、股份公司和基金公司的存在。

歐洲債務(wù)和發(fā)展組織稅收協(xié)調(diào)員托維·賴丁(Tove Ryding)指出，她對(duì)德國(guó)的排名以及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)并不感到驚訝。從今年以來(lái)德國(guó)一些金融機(jī)構(gòu)頻繁因洗錢(qián)案被調(diào)查罰款的事情就可以看出，德國(guó)的洗錢(qián)問(wèn)題越來(lái)越嚴(yán)重了。比如，2月份，德意志銀行遭到南非反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰款；6月，這家貸款商被曝在俄羅斯被指控洗錢(qián)，美國(guó)當(dāng)局已經(jīng)開(kāi)始調(diào)查。此前，該行一名莫斯科分行的雇員涉嫌受賄。消息人士透露，德意志銀行在俄羅斯進(jìn)行的多達(dá)數(shù)千萬(wàn)元的交易，被懷疑是將資金非法轉(zhuǎn)移出俄羅斯的手段。

今年3月份，德國(guó)商業(yè)銀行也因?yàn)橄村X(qián)丑聞被美國(guó)罰款17億美元。當(dāng)時(shí)，紐約州金融服務(wù)部就發(fā)表聲明指責(zé)稱，德國(guó)商業(yè)銀行采取了“視而不見(jiàn)”的態(tài)度，幫助伊朗和蘇丹等受制裁國(guó)家轉(zhuǎn)移資金，具體做法是刪除了某些原本會(huì)引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)警惕的信息。另外，該行還曾幫助日本公司奧林巴斯做假賬。

在歐洲境內(nèi)，意大利黑手黨就常常利用德國(guó)相關(guān)法律漏洞進(jìn)行洗錢(qián)，法蘭克福幾乎成了黑手黨的洗錢(qián)中心，而德國(guó)尚未意識(shí)到此問(wèn)題的嚴(yán)重性。馮科媒體集團(tuán)記者施拉芬曾指出，德國(guó)在反洗錢(qián)、反資產(chǎn)竊取以及竊聽(tīng)監(jiān)管等方面的法律相當(dāng)寬松，更不用說(shuō)制定像意大利那樣宣布黑社會(huì)組織的財(cái)產(chǎn)為非法的相關(guān)法規(guī)。據(jù)稱，在德國(guó)，每五家披薩店中便有一家涉及黑手黨活動(dòng)，而它們往往成為黑手黨的洗錢(qián)中心、黑幫活動(dòng)的接頭地，以及武器、毒品的走私中心。

賴丁說(shuō)，“因?yàn)橥该鞫热狈Γ环▊€(gè)人、企業(yè)或機(jī)構(gòu)最喜歡把錢(qián)藏在德國(guó)。正因?yàn)槿绱耍覀儠?huì)看到這樣的丑聞，也就不足為怪了。即使歐盟層面作出引入透明度的努力，但德國(guó)已經(jīng)用實(shí)際行動(dòng)表示反對(duì)了。”

研究報(bào)告還解釋說(shuō)，德國(guó)曾反對(duì)創(chuàng)建一家集中化的數(shù)據(jù)銀行，作為2014年底提議的歐盟反洗錢(qián)法的組成部分，并且反對(duì)公開(kāi)信息。最終，這項(xiàng)方案得以通過(guò)，但只有對(duì)公司交易擁有合法權(quán)益的公眾成員才能獲得該數(shù)據(jù)銀行的信息。

賴丁說(shuō)，沒(méi)有哪個(gè)政府會(huì)承認(rèn)自己想要幫助別人藏錢(qián)，他們總是說(shuō)“我們想改變這個(gè)系統(tǒng)”，但事實(shí)上他們總是說(shuō)一套，做一套。據(jù)報(bào)道，德國(guó)財(cái)政部發(fā)言人并未就此事發(fā)表任何置評(píng)。

德國(guó)被稱為“洗錢(qián)天堂”并不是件新鮮事，自2011年歐元區(qū)債務(wù)危機(jī)爆發(fā)后，就屢次曝出過(guò)洗錢(qián)丑聞。據(jù)悉，德國(guó)每年的洗錢(qián)數(shù)額高達(dá)300億歐元到600億歐元，其黑市交易位列相關(guān)82個(gè)國(guó)家中的第八，甚至排在老牌避稅天堂澤西島和巴哈馬之前。

透明度亟待提高

經(jīng)合組織(OECD)的報(bào)告稱，在49條反洗錢(qián)及經(jīng)濟(jì)恐怖主義的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)中，德國(guó)只滿足其中的29條。根據(jù)該報(bào)告，德國(guó)目前最大的問(wèn)題在于其境內(nèi)的房地產(chǎn)業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、賭博業(yè)、金銀珠寶首飾業(yè)都已成為洗錢(qián)者的“綠洲”。在這些產(chǎn)業(yè)內(nèi)，德國(guó)官方?jīng)]有實(shí)行必要的管控。

瑞士的反洗錢(qián)專(zhuān)家丹尼爾·特雷斯克拉夫已經(jīng)連續(xù)多年從事抓捕洗錢(qián)者的工作，他在向世界銀行、聯(lián)合國(guó)和國(guó)際貨幣基金組織陳述德國(guó)的洗錢(qián)現(xiàn)狀時(shí)說(shuō)，洗錢(qián)罪行在德國(guó)并沒(méi)有引起應(yīng)有的重視：“在德國(guó)，‘洗錢(qián)犯罪’似乎只存在于警方職責(zé)范圍內(nèi)。德國(guó)人低估了經(jīng)濟(jì)因素在有組織犯罪中所起的作用，因此犯罪組織總可以找到管理相對(duì)寬松的領(lǐng)域?qū)嵤┓缸铩！?/p>

專(zhuān)家稱，因?yàn)榈聡?guó)位于歐洲的中心，在這里現(xiàn)金交易不受限制，人們甚至可以隨意掩蓋金錢(qián)來(lái)源，德國(guó)因此成為非法的資金流動(dòng)和洗錢(qián)活動(dòng)集中的國(guó)家之一。德國(guó)是法治國(guó)家，但舉報(bào)洗錢(qián)案的數(shù)目不斷增加。2012年，在聯(lián)邦刑偵局接到嫌案的舉報(bào)中，99%都涉及金融機(jī)構(gòu)，這說(shuō)明德國(guó)洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)并未起到應(yīng)有的作用。

德國(guó)聯(lián)邦刑偵局反洗錢(qián)專(zhuān)家塞巴斯蒂安。費(fèi)德勒(Sebastian Fiedler)此前表示，反洗錢(qián)工作進(jìn)展緩慢與洗錢(qián)者有組織的犯罪有關(guān)。他們將黑錢(qián)跨國(guó)轉(zhuǎn)移，并以高超手段掩護(hù)。在德國(guó)，大約有200個(gè)不同的行政機(jī)關(guān)監(jiān)督洗錢(qián)活動(dòng)，但由于監(jiān)管人員既未受過(guò)專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練，也沒(méi)有充足時(shí)間去與洗錢(qián)活動(dòng)斗爭(zhēng)，收效甚微。費(fèi)德勒還稱，在德國(guó)，非銀行業(yè)的洗錢(qián)活動(dòng)屬于各州州內(nèi)事務(wù)，洗錢(qián)活動(dòng)集中的不動(dòng)產(chǎn)和賭博市場(chǎng)因此迫切需要專(zhuān)業(yè)的中央監(jiān)控。

打擊黑錢(qián)的財(cái)務(wù)行動(dòng)組也對(duì)德國(guó)信托基金透明度進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)德國(guó)現(xiàn)行的體系在存儲(chǔ)所有人信息方面存在缺陷。除了德國(guó)，其鄰居盧森堡的洗錢(qián)和避稅現(xiàn)象也很糟糕。報(bào)告顯示，盧森堡擁有最高的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，該國(guó)在國(guó)家商業(yè)注冊(cè)方面存在缺陷，對(duì)所有者的信息透明度非常缺乏。

針對(duì)英國(guó)、德國(guó)和瑞士等歐盟成員國(guó)頻繁被卷入洗錢(qián)案丑聞，今年5月20日，歐洲議會(huì)通過(guò)了加強(qiáng)打擊洗錢(qián)和恐怖主義融資的新規(guī)。該規(guī)定主要包括三個(gè)方面內(nèi)容：一是協(xié)調(diào)成員國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)工作，加強(qiáng)信息交換和線索搜集；二是針對(duì)反洗錢(qián)和恐怖主義融資機(jī)制不完善的國(guó)家建立統(tǒng)一的政策立場(chǎng)；三是確保歐盟內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移完全可追溯。

金融領(lǐng)域的犯罪幾乎沒(méi)有國(guó)界的限制，一直在致力于推進(jìn)反洗錢(qián)措施的歐洲議會(huì)議員尼爾斯·托和瓦爾德指出，歐盟所采取的一系列新措施將重點(diǎn)打擊反洗錢(qián)、腐敗以及支持恐怖主義的金融活動(dòng)。然而，歐盟的打擊措施到底效果幾何，還有待觀察。分析人士認(rèn)為，如果稅收體系不改革，歐洲打擊洗黑錢(qián)行動(dòng)的效果均不會(huì)太有效。