最新數(shù)據(jù)顯示，近5年來中國個人財富結(jié)構(gòu)中存款、信托和銀行理財?shù)呐渲谜急瘸掷m(xù)下滑，而基金、股票和保險的配置占比在持續(xù)提升。2020年，中國居民非儲蓄/現(xiàn)金的資產(chǎn)配置占比達到51%，預計2025年這一數(shù)據(jù)將提升至54%。同時，隨著多個監(jiān)管文件的陸續(xù)出臺，銀行理財產(chǎn)品紛紛轉(zhuǎn)向破剛兌、凈值化，以往靠產(chǎn)品本身作為宣傳點的銷售模式競爭力逐漸減弱。

面臨逐漸嚴峻的市場形勢，理財經(jīng)理如果還只是背靠機構(gòu)、依賴話術(shù)來完成任務(wù)，那么勢必將被時代所淘汰。在居民財富結(jié)構(gòu)多元化趨勢與日俱增的背景下，能夠幫助客戶做有價值的資產(chǎn)配置方案，將成為理財經(jīng)理提升競爭力的關(guān)鍵。

想要依靠優(yōu)秀的資產(chǎn)配置和風險管理能力贏得客戶的青睞，系統(tǒng)的專業(yè)學習必不可少。從大類資產(chǎn)、金融產(chǎn)品、大類資產(chǎn)和金融產(chǎn)品的配置、配置的再平衡等理論基礎(chǔ)出發(fā)，西南財經(jīng)大學金融學院“財富管理”微專業(yè)將系統(tǒng)性地教學相關(guān)基礎(chǔ)知識，為學員打通資產(chǎn)配置和風險管理專業(yè)能力的提升通道！

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