中歐基金哪個(gè)比較好(中歐哪只基金收益最高)

近3年最強(qiáng)五星消費(fèi)基金大PK：中歐消費(fèi)、匯添富消費(fèi)、華安生態(tài)

基金投資者朋友們大家好，進(jìn)入八月份以來(lái)，大盤大部分時(shí)間行情回調(diào)，雖然行情一直在變，但是熱點(diǎn)還是有的，代表內(nèi)循環(huán)的大消費(fèi)一直比較強(qiáng)悍。從近三年基金收益排行榜來(lái)看，有三只消費(fèi)基金排在前面，分別是排在第14的中歐消費(fèi)主題股票A(002621)，排在第22的華安生態(tài)優(yōu)先混合(000294)，排在第32的匯添富消費(fèi)行業(yè)混合(000083)，今天我們一塊來(lái)看看，到底哪個(gè)才是綜合素質(zhì)最好的那一支純消費(fèi)基金。

1、中歐消費(fèi)主題股票A(002621)

基金類型：股票型 | 高風(fēng)險(xiǎn)，基金規(guī)模：23.24億元（2020-06-30），基金經(jīng)理：郭睿，成 立 日：2016-07-22，管 理 人：中歐基金，基金評(píng)級(jí)：五星級(jí)

2、華安生態(tài)優(yōu)先混合(000294)

基金類型：混合型 | 中高風(fēng)險(xiǎn)，基金規(guī)模：27.52億元（2020-06-30），基金經(jīng)理：陳媛，成 立 日：2013-11-28，管 理 人：華安基金，基金評(píng)級(jí)：五星級(jí)

3、匯添富消費(fèi)行業(yè)混合(000083)

基金類型：混合型 | 中高風(fēng)險(xiǎn)，基金規(guī)模：115.90億元（2020-06-30），基金經(jīng)理：胡昕煒，成 立 日：2013-05-03，管 理 人：匯添富基金，基金評(píng)級(jí)：五星級(jí)

1、基金經(jīng)理：郭睿

累計(jì)任職時(shí)間：2年又192天， 任職起始日期：2018-02-11

現(xiàn)任4只基金，基金資產(chǎn)總規(guī)模48.96億元， 任職期間最佳基金回報(bào)144.66%。

基金經(jīng)理簡(jiǎn)介：郭睿先生,中歐品質(zhì)消費(fèi)股票型發(fā)起式證券投資基金擬任基金經(jīng)理,中國(guó)籍。東北財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)學(xué)士。歷任中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司研究部高級(jí)經(jīng)理。2015年7月加入中歐基金管理有限公司,歷任研究員。

2、基金經(jīng)理：胡昕煒

累計(jì)任職時(shí)間：4年又136天， 任職起始日期：2016-04-08

現(xiàn)任9只基金，基金資產(chǎn)總規(guī)模545.95億元， 任職期間最佳基金回報(bào)230.11%。

基金經(jīng)理簡(jiǎn)介：胡昕煒先生:國(guó)籍:中國(guó)。學(xué)歷:清華大學(xué)工學(xué)碩士。相關(guān)業(yè)務(wù)資格:證券投資基金從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷:2011年加入?yún)R添富基金任行業(yè)分析師。2016年4月8日至今任匯添富消費(fèi)行業(yè)混合基金的基金經(jīng)理,2017年7月28日至2019年8月28日任添富添福吉祥混合基金的基金經(jīng)理,2017年9月20日至2019年8月28日任添富盈潤(rùn)混合基金的基金經(jīng)理,2018年1月19日至今任添富價(jià)值創(chuàng)造定開混合基金的基金經(jīng)理,2018年9月21日至2020年6月30日任添富全球消費(fèi)混合(QDII)的基金經(jīng)理,2018年12月21日至今任添富消費(fèi)升級(jí)混合基金的基金經(jīng)理,2019年9月17日至今任添富民安增益定開混合基金的基金經(jīng)理。2019年11月5日任匯添富穩(wěn)健增長(zhǎng)混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年7月8日擔(dān)任匯添富中盤價(jià)值精選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

3、基金經(jīng)理：陳媛

累計(jì)任職時(shí)間：2年又177天， 任職起始日期：2018-02-26

現(xiàn)任基金資產(chǎn)總規(guī)模107.37億元， 任職期間最佳基金回報(bào)136.89%。

基金經(jīng)理簡(jiǎn)介：陳媛女士:中國(guó)國(guó)籍,碩士研究生。上海交通大學(xué)應(yīng)屆畢業(yè)加入華安基金,歷任投資研究部研究員、基金投資部基金經(jīng)理助理。2018年2月起,擔(dān)任華安生態(tài)優(yōu)先混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2018年6月至2019年8月?lián)稳A安行業(yè)輪動(dòng)股票型證券投資基金的基金經(jīng)理。2018年11月起,同時(shí)擔(dān)任華安寶利配置證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年2月27日任職華安優(yōu)質(zhì)生活混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

1、股票占比情況

股票占比越高，相對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)越高，三支基金的股票占比分別為中歐消費(fèi)主題股票86.91%，華安生態(tài)優(yōu)先混合87.34%，匯添富消費(fèi)行業(yè)混合91.09%。

2、前10股集中度情況

前10股集中度也是越高相對(duì)漲幅和風(fēng)險(xiǎn)越高，三支基金的股票占比分別為中歐消費(fèi)主題股票61.24%，華安生態(tài)優(yōu)先混合27.78%，匯添富消費(fèi)行業(yè)混合49.44%。

這兩項(xiàng)的數(shù)值差距還是不小的，相對(duì)中歐消費(fèi)是最保守的，而匯添富消費(fèi)相對(duì)激進(jìn)。

3、前10持倉(cāng)股票情況

1、全部重合的持倉(cāng)股票只有中國(guó)中免。

2、都有白酒，但白酒倉(cāng)位相對(duì)都不高。

3、大部分持倉(cāng)都是可選消費(fèi)居多，必須消費(fèi)占比并不是很大。

1、近三年基金收益排名

通過(guò)我們查閱近三年基金收益排名情況，發(fā)現(xiàn)這三支消費(fèi)基金，分別是排在第14的中歐消費(fèi)主題股票A(002621)，排在第22的華安生態(tài)優(yōu)先混合(000294)，排在第32的匯添富消費(fèi)行業(yè)混合(000083)。

2、歷史階段收益排名

整體來(lái)看，中歐消費(fèi)和華安生態(tài)優(yōu)選兩支消費(fèi)基金表現(xiàn)較好，且收益相差不大。

3、歷史年度收益排名

三支基金歷史年度收益，差別都不是很大，匯添富消費(fèi)2017年度收益較高，華安生態(tài)2018年度回撤較小。

4、歷史定投收益排名

通過(guò)三年定投回測(cè)，華安生態(tài)收益最高，其次是中歐消費(fèi)，最后是匯添富消費(fèi)。

從三支基金的近3年走勢(shì)來(lái)看，2020年2月之前，基本都是匯添富消費(fèi)收益最高，其次是中歐消費(fèi)。2020年2月5日之后，發(fā)生了戲劇性的變化，中歐消費(fèi)連續(xù)大幅上漲，而匯添富消費(fèi)逐步落后于華安生態(tài)優(yōu)選。

1、本次測(cè)評(píng)的三支消費(fèi)基金，是排在近三年收益第14的中歐消費(fèi)主題股票A(002621)，排在第22的華安生態(tài)優(yōu)先混合(000294)，排在第32的匯添富消費(fèi)行業(yè)混合(000083)。

2、前一段寫過(guò)一篇近三年收益排名前50消費(fèi)基金，共有4支，分別是19名，002621，中歐消費(fèi)主題A(21名，002697中歐消費(fèi)主題C)。30名，161725，招商中證白酒指數(shù)分級(jí)。48名，160632，鵬華酒分級(jí)。49名，000083，匯添富消費(fèi)行業(yè)混合。現(xiàn)在兩支酒基金被剔除。

3、從本次三支消費(fèi)基金排名和收益來(lái)看，消費(fèi)基金長(zhǎng)期來(lái)看，收益還是非常不錯(cuò)的，值得長(zhǎng)期持有。

4、從三支基金的持倉(cāng)風(fēng)格來(lái)看，都持有酒，但都不重倉(cāng)酒，近期白酒下跌幅度較大，且沒(méi)有較好的反彈，這三支消費(fèi)基金沒(méi)有受到太大的拖累。

5、原先一直說(shuō)必須消費(fèi)才是消費(fèi)的主力軍，這一段白酒回調(diào)才發(fā)現(xiàn)，原來(lái)可選消費(fèi)現(xiàn)在也是異軍突起，要重視起來(lái)。消費(fèi)基金的配置上，要均衡搭配，必須消費(fèi)和可選消費(fèi)兩手抓才行。

6、消費(fèi)基金屬于防御性的基金，在基金配置上，應(yīng)該多少有所體現(xiàn)，同時(shí)配置一定的進(jìn)攻類品種，這樣才能攻防結(jié)合，才能拿得穩(wěn)走得久。

平衡型基金治愈震蕩焦慮 中歐融恒平衡混合近一年業(yè)績(jī)位居同類第一

2024年上半年，A股市場(chǎng)在震蕩行情中收官，數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月末，萬(wàn)得全A指數(shù)年內(nèi)調(diào)整幅度達(dá)8.01%。在此背景下，對(duì)于追求風(fēng)險(xiǎn)收益性價(jià)比的投資者而言，平衡型基金或?yàn)橹斡鹗幗箲]的一劑良方。

以中歐融恒平衡混合為例，該基金作為平衡型基金產(chǎn)品，在力爭(zhēng)控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求資產(chǎn)凈值的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。基金合同約定，中歐融恒平衡混合投資組合中股票投資比例為基金資產(chǎn)的20%-70%，在實(shí)際的運(yùn)作中其主要采用“股債均衡”策略，在主動(dòng)把握權(quán)益紅利相關(guān)資產(chǎn)投資機(jī)會(huì)的同時(shí)，積極配置債券等固收類資產(chǎn)，力爭(zhēng)攻守平衡。

數(shù)據(jù)顯示，截止2024年6月30日，在上半年波動(dòng)較大的市場(chǎng)環(huán)境中，中歐融恒平衡混合半年內(nèi)收益率達(dá)18.17%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率僅1.56%；從更長(zhǎng)期的時(shí)間維度來(lái)看，海通證券數(shù)據(jù)顯示，中歐融恒平衡混合近一年收益率在同期可比的172只同類靈活混合型基金中排名第一。

從持倉(cāng)來(lái)看，截至2024年3月末，中歐融恒平衡混合前10大重倉(cāng)股主要分布于石油石化、機(jī)械設(shè)備、有色金屬、建筑裝飾、煤炭、鋼鐵、非銀金融、基礎(chǔ)化工等行業(yè)，整體以防御型、高股息板塊為主，同時(shí)又相對(duì)均衡。

值得注意的是，中歐融恒平衡混合由中歐基金價(jià)值策略組負(fù)責(zé)人藍(lán)小康掌舵，擁有12年投研從業(yè)經(jīng)歷，管理基金超7年，其獨(dú)特的均衡風(fēng)格，被業(yè)內(nèi)人士盛贊為“均衡價(jià)值妙手”。中科院博士的求學(xué)背景，使其擁有嚴(yán)謹(jǐn)踏實(shí)的理科思維，擅長(zhǎng)洞察事物真相，有強(qiáng)烈的真理探索欲。在投資中，藍(lán)小康拒絕純粹概念式的主題炒作和跟風(fēng)買入，對(duì)個(gè)股篩選設(shè)定了嚴(yán)苛的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)公司的商業(yè)模式、治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化、競(jìng)爭(zhēng)壁壘、經(jīng)營(yíng)效率都有比較高的要求。從投資框架上來(lái)看，藍(lán)小康將“自上而下”的宏觀分析和“自下而上”的基本面分析相結(jié)合，力爭(zhēng)構(gòu)建收益空間更高、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更小、偏絕對(duì)收益的資產(chǎn)組合，使得投資者有更好的持有體驗(yàn)。

展望后市，藍(lán)小康認(rèn)為，中國(guó)經(jīng)濟(jì)正在逐步擺脫自2010年以來(lái)以居民和地方政府債務(wù)擴(kuò)張為主導(dǎo)的增長(zhǎng)模式，轉(zhuǎn)而重點(diǎn)發(fā)展以生產(chǎn)制造為核心的產(chǎn)業(yè)。在這一新的經(jīng)濟(jì)周期中，一個(gè)顯著的特征是利潤(rùn)的分配將更多地向上游資源行業(yè)集中。

排名來(lái)源：海通證券，中歐融恒平衡A近一年具體排名為1/172，數(shù)據(jù)截至2024/6/30，同類指靈活混合型。

數(shù)據(jù)來(lái)源：中歐基金，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。2024年上半年業(yè)績(jī)經(jīng)托管行復(fù)核。截至2024/03/31（數(shù)據(jù)來(lái)源基金定期報(bào)告），中歐融恒平衡混合A的成立以來(lái)漲跌幅6.28%, 同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)-2.65%。2023年基金漲跌幅和同期基準(zhǔn)表現(xiàn)為-4.2%/-4.31%。歷任基金經(jīng)理:藍(lán)小康20230321-管理至今。中歐融恒平衡混合A業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)收益率*50%+中證800指數(shù)收益率*45%+中證港股通綜合指數(shù)收益率*5%。

基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。您在做出投資決策之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮本基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。中歐融恒平衡A為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金。本基金可投資于港股通標(biāo)的股票。除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。