如果有人告訴你

用一下你的手機卡、銀行卡、身份證

沒啥損失還給好處費

你是不是很心動

事實上

這種賺錢方式可能會讓你淪為絡犯罪分子的幫兇

涉嫌“幫信罪”

最終淪為犯罪“工具人”

近日

鄭州警方成功打掉一個專業(yè)為網絡詐騙洗錢的團伙

目前已抓獲涉案嫌疑人28名

涉案金額400余萬元

警示案例

2023年元旦剛過，管城分局隴海馬路派出所接到群眾報警：有人幫詐騙分子洗錢。接到線索后，隴海馬路派出所立即成立專案組，制定偵破方案。經過摸排走訪、研判分析，專案組民警進一步確定了該團伙在組織人員為網絡詐騙資金進行“洗白”，并以此牟利的違法犯罪行為。

經偵查，嫌疑人羅某因為自身經濟壓力，想多掙點錢，又想找個省事，來錢快的門路，便打起了歪主意，他通過朋友李某龍介紹，于2022年8月份開始，利用聊天軟件與境外進行網絡詐騙、網絡的電詐犯罪團伙聯(lián)系，接收“洗錢”任務，羅某通過自己名下的3張銀行卡進行轉賬和取現(xiàn)，境外犯罪人員按照取現(xiàn)金額給羅某提成。羅某明知是違法所得，嘗到“返利”的甜頭以后，逐漸不滿足于自己有限的提現(xiàn)額度，開始發(fā)展“下線”。羅某聯(lián)系自己身邊的同學、朋友、還有熟人共同參與“洗錢”，參與者少者提供一、兩張、多者十余張自己名下的銀行卡。

辦案民警通過分析自2022年8月份以來羅某的行蹤，逐個篩查與羅某身邊密切聯(lián)系的人員，經過深度挖掘，掌握了該團伙的人員分布、作案手法、涉案資金等信息。經過工作，專案組民警于2023年春節(jié)前夕，先后在鄭州市惠濟區(qū)、新鄭機場、金水區(qū)等地將犯罪嫌疑人羅某、李某龍、袁某密、毛某鵬、徐某等共計28人抓獲歸案。

什么是“幫信罪”？

“幫信罪”即幫助絡犯罪活動罪，是《刑法修正案（九）》新增設的罪名。簡單來說，就是在明知他人利用絡實施犯罪（電信詐騙）還為其提供幫助的犯罪。

將自己辦理的手機卡、個人銀行卡、對公賬戶及結算卡、以及微信、支付寶等第三方支付平臺賬戶出租、出借、出售或幫犯罪分子收錢，都可能構成“幫助絡犯罪活動罪”。

什么是“”？

詐騙分子收到贓款時為了確保安全，需要先“”洗錢，把錢洗“白”了才轉到自己的賬戶。而在這個“”的過程中，就需要借助大量的他人銀行卡。這些“銀行卡”相當于詐騙分子的得力助手，大大增加了公安機關案件追查的難度。

“幫信罪”的類型

收購、出售、出租“兩卡”（即銀行卡、手機卡）的行為是目前司法實踐中“幫信罪”適用最多的一種類型。

此外，提供或操作“GOIP”、“貓池”、“多卡寶”等設備，為電詐團伙搭建遠程“機房”；利用社交媒體賬號等方式為電詐團伙推廣引流；為網絡犯罪分子制作、封裝、維護非法軟件；職業(yè)“碼農”團伙依附非法平臺瘋狂“”等，都涉嫌“幫信罪”。

“幫信罪”的法律后果

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定：

1.明知他人利用絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

2.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。

3.有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

值得注意的是，即使一些單位和人員開辦販賣“兩卡”尚不夠刑事處罰，但仍逃不過法律懲處。

對銀行卡，會有信用懲戒、限制業(yè)務、嚴管賬戶等措施，不僅在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請，5年內還會被暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務（即在5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能在購物網站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款），支付賬戶所有業(yè)務等；

針對手機卡，則會在懲戒期內停止行為人的新入網業(yè)務，各基礎運營商只保留1個手機號碼。

切莫貪圖小利

不要想賺“快錢”

牢記天上不會掉餡餅

租借、出售的銀行卡、身份證、電話卡均屬于違法行為

不要成為犯罪分子的

“工具人”！