■“再問電信詐騙”①

編者按

為嚴厲打擊電信詐騙犯罪，廣東自2016年起啟動“電信詐騙防火墻”工程，并先后成立了省市兩級反詐騙中心，聯(lián)合多部門合力反詐。兩年過去了，反詐工作步入“深水區(qū)”，在成效彰顯的同時，也有一些新出現(xiàn)的、難“啃”的深層次難題逐漸浮出。本報繼此前推出“八問電信詐騙”、“聚焦非法校園貸”等系列調(diào)查報道之后，今天起“再問電信詐騙”，連推三篇深度調(diào)查報道，針對電信詐騙綜合治理過程中出現(xiàn)的難點、痛點問題繼續(xù)追問，助力“電信詐騙防火墻”工程往縱深推進并取得最終實效。敬請垂注。

為了破解電信詐騙難題，工信部要求從2016年12月1日起，所有未進行實名登記的手機號被雙向停機，不能呼入也不能呼出，不能接發(fā)短信也不能上網(wǎng)。這項被稱為“史上最嚴實名制”的舉措推行近兩年來，在防堵電信詐騙漏洞中是否取得了實效？

接連幾個月來，記者進行了一番調(diào)查，在實體營業(yè)廳未出示本人身份證、未進行實名登記的，是不可能再購到電話卡了。而調(diào)查中也發(fā)現(xiàn)，在互聯(lián)網(wǎng)上，電話黑卡交易明目張膽地存在著。為了辨別真?zhèn)危浾邍L試在網(wǎng)上做了一次買賣，無須本人身份證，竟真的買到了電話卡！

暗語網(wǎng)售“不記名電話卡”

記者在二手交易軟件“X魚”中以“電話卡”為關鍵詞進行搜索，顯示結(jié)果為“無法搜索違規(guī)信息”。根據(jù)行家的提醒，記者換成“嘿卡”“電話盒”等關鍵詞搜索，果真顯示出不少賣卡商家。行內(nèi)人告訴記者，這些商家為了規(guī)避關鍵詞搜索被屏蔽，轉(zhuǎn)而使用了“嘿卡”“電話盒”等暗語。

記者在電商網(wǎng)站X寶上直接搜索“電話黑卡”，彈出的搜索結(jié)果中，排在最前面的是售賣實名電話卡的店家，店鋪簡介顯示為“吥（音同“不”）記名 即插即用 免激活”，不過該商品顯示0人付款，且前方標示了廣告字樣。

有X寶賣家告訴記者，標示“廣告”字樣，表明這件商品是淘寶店鋪通過直通車投放的廣告，是商家付錢做的推廣，并不是平臺自動排名的結(jié)果。在電商平臺上，“直通車”是一款為賣家量身定制、按點擊量付費的營銷工具。

還有其他店家也顯示銷售電話卡，所銷售的卡多數(shù)是境外，如美洲、韓國、泰國等地。盡管每次搜索出來的排序不盡相同，但排在首位的都是電話黑卡商品，使用的都是同一張簡介圖片，且均標示了廣告字樣，顯示0人付款，唯一不同的是所屬地區(qū)顯示為不同地方。

記者打開其中一家商戶，系統(tǒng)自動跳轉(zhuǎn)到了X豬旅行集市，其原是X寶電商平臺的一項旅游類業(yè)務。在X豬旅行集市上，這款商品的詳情頁第一張圖為“手機嘿卡 不記名 免注冊 插卡即用 短信 注冊 通話”。在商品詳情部分，以圖片的形式提供了一微信號引導買家加為好友。不記名？免注冊？那手機卡還能用嗎？根據(jù)工信部的規(guī)定，不實名的電話卡將被停機。這其中有什么貓膩呢？

三大運營商實名卡網(wǎng)上均有售

根據(jù)頁面指示，記者添加了其中一位電話卡售賣者的微信號，還沒主動說話，對方就發(fā)來了兩種實名電話卡套餐：一種為170號段的聯(lián)通手機號碼，已實名注冊，買家到手即可使用，特價46元包郵；另一種為專用注冊卡，為170和171號段，不能撥打和接電話，但可以使用流量和短信功能，專門提供給有需要的買家用來注冊支付寶、微信、微博等網(wǎng)絡賬號，到卡即用，長期穩(wěn)定，價格為30元。

記者翻看該賣家的朋友圈發(fā)現(xiàn)，其內(nèi)容均為販賣各類實名電話卡的信息，稱“可提供江蘇移動13/18號段、浙江電信13/15/18/19號段、北京移動13/18號段、江蘇聯(lián)通130/131/155號段的已實名注冊電話卡售賣”，不過沒有標注價格。

記者添加聯(lián)系的另一賣家，所售賣的電話卡品種相對少，僅提供北京移動13/18號段的已注冊電話卡，售價168元。當記者詢問是否有其他運營商的電話卡提供時，賣家表示“只有移動的，因為移動卡最穩(wěn)”（信號穩(wěn)定還是貨源穩(wěn)定？對此賣家并無明說）。對其他卡商售賣170虛擬號段，該賣家則露出不屑：“虛擬卡跟我這沒什么可比的。”

電話卡一張260元 賣家謹慎交流

為了驗證該賣家手中是否真有實名電話卡售賣，記者聯(lián)系了第一位賣家表達了購買意向并通過微信詢價。對方表示，江蘇聯(lián)通、移動的13/18號段，價格都是260元。記者詢問是否還有更便宜的電話卡，對方表示“黑龍江電信的便宜，200元一張”。

經(jīng)過比較，記者最終以260元的價格購買了一張江蘇聯(lián)通的電話卡。賣家要求記者先微信轉(zhuǎn)賬260元，再發(fā)貨過來。

“萬一你收了錢后不發(fā)貨，那我怎么辦？”記者問。

對方回答：“放心。”

“如果我收到的電話卡與你描述的不符，怎么辦？”記者又問。

對方仍舊回答：“放心。”

“你這卡不是一次性的吧，丟了就完了？”

“一直用。”

“那我要是丟了，或者換套餐怎么辦？”

“補不了。”

“你確定沒問題？這些卡你已經(jīng)找人實名注冊過了？”

“沒問題。”

在與記者交流的過程中，賣家始終保持著簡約的回答風格，都是短短兩三個字回應了事。

最后，記者先行支付了260元，第二天早上賣家發(fā)來一張翻拍的快遞單照片，記者這才發(fā)現(xiàn)，對方在沒有征求買家意見的情況下就自行選擇了快遞到付。

當天中午，記者支付了24元快遞費后，拿到了這張已實名的電話卡，算上郵費，一共花費了284元。

卡已激活 實名機主為安徽阜陽籍

第二天，記者收到了快遞。查詢快遞單發(fā)現(xiàn)，這張電話卡是從江蘇常州寄出。電話卡的具體套餐信息為：月租16元，含100M國內(nèi)流量，限時贈送50分鐘全國語言，200M省內(nèi)流量。制卡時間顯示為2017年12月12日。

記者將這張手機卡裝入手機后，各類服務均可使用，號碼歸屬地顯示為江蘇常州，與快遞寄出地點一致。

記者使用該卡登錄了聯(lián)通手機營業(yè)廳APP，查詢發(fā)現(xiàn)，該卡激活于2018年6月25日，卡內(nèi)話費余額35元，卡主名為韋某某，身份證號前四位為3412，所屬地為安徽阜陽。

記者咨詢聯(lián)通客服得知，通常聯(lián)通的號卡費為45元/張，但大部分地區(qū)都是采用存費送費的活動，即在開卡時預存一定話費，就不需另外繳納工本費。以記者買到的這張卡內(nèi)余額35元的電話卡計算，在這一筆交易中，其間環(huán)節(jié)獲利超過200元。

縱深

實名非實人 違法鉆了空

在上述記者暗訪的案例中，實名登記的機主韋某某是誰？他（她）是否知道其身份證被拿去辦理了電話卡？辦卡過程中是否需要其本人進行認證？這些都成為未解之謎。

如果這些電話卡非實名登記本人使用，那又會被什么人、拿來作什么用？從當前顯現(xiàn)出來的問題來，電信詐騙最為突出。在廣東警方破獲的好幾起電信詐騙案件中，在窩點現(xiàn)場繳獲了數(shù)以萬計、甚至數(shù)十萬計的電話卡，數(shù)量之多令人咋舌，有些號段還是連著的。這些大批量的電話卡從哪兒來？尤其是在推行實名制之后，這些背后的實名機主，其身份證究竟是哪里來的？

根據(jù)2016年最高法、最高檢、公安部、工信部、央行、銀監(jiān)會等六部門聯(lián)合發(fā)布的《防范和打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的通告》，同一用戶在同一家基礎電信企業(yè)或同一移動轉(zhuǎn)售企業(yè)可以辦理5張電話卡。也就是說，從三大運營商手中，一張身份證能開出15張電話卡，如果算上虛擬運營商可以售賣的卡，一張身份證能開通辦理的電話卡數(shù)量更多。

廣東省反電信網(wǎng)絡詐騙中心負責人告訴記者，在電信詐騙鏈條中，各環(huán)節(jié)分工很細，除了打電話實施詐騙的，還有專門販賣電話卡、銀行卡。不法分子通過各種渠道搜集身份證，有時以支付很低成本的方式大批量獲得，隨后實名開通多張電話卡。而記者在上述網(wǎng)購電話卡的調(diào)查過程中，也發(fā)現(xiàn)賣家給記者翻拍過來的快遞單照片中，背景顯示為某通信運營商營業(yè)廳內(nèi)，其間是否還有其他貓膩，不得而知。

盡管商家也在其他網(wǎng)店上作出“手機卡嚴禁用于詐騙、違法等，一切后果自行承擔”的提醒，也不排除購買這些非本人實名卡的買家是為了獲取“首單優(yōu)惠”、“一元秒殺”、“注冊送禮”等優(yōu)惠而用于注冊外賣訂餐、購物、金融等各類平臺賬號。但不管怎樣，實名制淪為“偽實名”，制度在實際操作中變了樣，就已經(jīng)為違法犯罪開了一道口子。

【記者】洪奕宜 汪棹桴

【統(tǒng)籌】戎明昌 洪奕宜

【校對】曹柏英

【作者】 洪奕宜；汪棹桴

【來源】 南方報業(yè)傳媒集團南方+客戶端 南方號~南方名記~廣東警訊