“我前幾天去參加了一個(gè)香港理財(cái)公司組織的免費(fèi)酒會(huì)，特別高大上，”剛剛畢業(yè)一年的阿敏對(duì)此羨慕不已，“那里的外匯經(jīng)紀(jì)人和我同齡已經(jīng)在深圳買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)了！”

而早已實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由的王總在去了一次迪拜后，更是堅(jiān)定地認(rèn)為外匯行業(yè)前景無(wú)限，只要跟著組織這次迪拜游的理財(cái)公司，便是可以讓他實(shí)現(xiàn)60%以上的年化收益，讓財(cái)富穩(wěn)健增值。

這個(gè)理財(cái)公司究竟是何來(lái)頭？

日賺千分之三到四的“好生意”是怎么做到的？

“不是資金盤(pán)，我們做的是真金融?！庇浾叩谝淮蔚皆L這家位于深圳福田區(qū)CBD的“香港環(huán)球發(fā)展控股集團(tuán)”時(shí)，工作人員就如此強(qiáng)調(diào)?！艾F(xiàn)在的外匯平臺(tái)魚(yú)龍混雜，我們是受香港證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的正規(guī)金融企業(yè)，公司的獨(dú)家技術(shù)是創(chuàng)始人潛心鉆研近20年、經(jīng)過(guò)市場(chǎng)驗(yàn)證能夠穩(wěn)定賺錢(qián)的，我們的產(chǎn)品有非常嚴(yán)格的風(fēng)控，每天只賺千分之三至四，絕對(duì)穩(wěn)健”。

身處近三千平方的辦公場(chǎng)所，再聽(tīng)著這樣一番話(huà)術(shù)，和記者同行的來(lái)訪者們似乎都有些心動(dòng)。接著一位西裝革履的“金融精英”進(jìn)行了15分鐘的“路演”，更是讓不少來(lái)訪者徹底淪陷，當(dāng)場(chǎng)表示要入金。

這場(chǎng)令人“上頭”的路演到底說(shuō)了些什么呢？

根據(jù)路演講師介紹，“客戶(hù)只需提供個(gè)人信息和本金，就可每月提取3%的“睡后收入”。開(kāi)戶(hù)、入金、托管等過(guò)程都會(huì)有專(zhuān)人負(fù)責(zé)，真正的一站式服務(wù)?！?/p>

此外，講師濃墨重彩地講述了公司目前采用的核心技術(shù)——魔方分析系統(tǒng)。據(jù)其介紹，該系統(tǒng)創(chuàng)始人馬乃麟是上海億零投資管理有限公司董事長(zhǎng)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)專(zhuān)注研究“英鎊對(duì)日元”的波動(dòng)規(guī)律17年，被業(yè)內(nèi)譽(yù)為“中國(guó)鎊日交易第一人”。系統(tǒng)將時(shí)間的觀念從k線(xiàn)中剔除，將空間（價(jià)格）的變化在k線(xiàn)上的作用加強(qiáng)。憑借這套技術(shù)，公司的托管產(chǎn)品可以做到8%-10%的月化收益，其中客戶(hù)分配45%（公司分配35%，交易團(tuán)隊(duì)分配20%），每月可取，不計(jì)復(fù)利，年收益合計(jì)35%-40%。產(chǎn)品封閉期1年，客戶(hù)可以按月獲得3%的月化收益，和至少25%的年底超額收益，綜合年化收益超60%。

此外，公司為了證明這套技術(shù)確實(shí)能夠穩(wěn)定賺錢(qián)，還向客戶(hù)提供教學(xué)服務(wù)，客戶(hù)只需繳納3000元人民幣學(xué)費(fèi)，自帶1萬(wàn)美元賬戶(hù)，學(xué)習(xí)一周必保盈利3%，如若不能或者虧損公司將補(bǔ)齊。

那么，有著穩(wěn)賺不賠的技術(shù)，為什么不自己操盤(pán)賺錢(qián)呢？

“做銷(xiāo)售才是最賺錢(qián)的”，面對(duì)記者的發(fā)問(wèn)講師這樣解釋道，“教學(xué)服務(wù)主要是證明公司的技術(shù)穩(wěn)健，但自己盯盤(pán)很辛苦，而且初學(xué)者很難控制系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，想賺錢(qián)你可以一邊入金托管一邊做外匯經(jīng)紀(jì)人?！?/p>

隨后講師又介紹了公司的外匯經(jīng)紀(jì)人制度，只需入金3000美元，進(jìn)行托管即自動(dòng)成為公司FIB級(jí)別會(huì)員，之后可通過(guò)不斷發(fā)展下線(xiàn)獲取收益。隨著級(jí)別的不斷晉升，獎(jiǎng)勵(lì)效應(yīng)會(huì)依次調(diào)高，若達(dá)到1.4億元業(yè)績(jī)，理財(cái)收益加傭金累計(jì)可賺得600萬(wàn)元。

如此看來(lái)，拉人頭確實(shí)比炒外匯賺多了！

另一位專(zhuān)職外匯經(jīng)紀(jì)人桐桐則對(duì)記者表示，“這次疫情讓很多人意識(shí)到理財(cái)?shù)闹匾?，我們的產(chǎn)品確實(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)穩(wěn)定盈利，現(xiàn)在每天都有很多人找我咨詢(xún)”。她把玩著手上的卡地亞手鐲繼續(xù)說(shuō)，“我現(xiàn)在的傭金收入已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)托管收益了呢”。

更讓她羨慕的是剛剛開(kāi)設(shè)了分公司的劉姐，組織一次免費(fèi)旅游就可銷(xiāo)售出上百份傭金更高的基金產(chǎn)品。

隨后的幾天，記者又認(rèn)識(shí)了7月份剛剛?cè)虢鸬男》?，不同于桐桐和劉姐的躊躇滿(mǎn)志，他的眼神中隱隱露出了一絲不安。

躺賺的投資者真能高枕無(wú)憂(yōu)？

由于理財(cái)收益每周都可正常提取到賬，小峰起初也覺(jué)得自己可以實(shí)現(xiàn)躺賺的夢(mèng)想了。

但系統(tǒng)中并無(wú)本金操作界面，還是讓他有些慌張，在追問(wèn)工作人員后才得知，涉及本金的操作需要通過(guò)經(jīng)紀(jì)商賬戶(hù)完成，且出入金都需要兌換費(fèi)，入金1$需支付0.02$，出金1$需支付0.03$。他最初投入的3000美元本金實(shí)際支付了21516元人民幣，而且是直接轉(zhuǎn)賬給公司客服的私人銀行賬號(hào)。工作人員表示，此舉是為了規(guī)避外匯管制，客戶(hù)的資金都是以人民幣的形式轉(zhuǎn)給客服，再由客服通過(guò)“運(yùn)作”使其資金以美元形式存入客戶(hù)的經(jīng)紀(jì)商賬戶(hù)。

工作人員同時(shí)表示，客戶(hù)本人通過(guò)經(jīng)紀(jì)商賬戶(hù)出金，需在周末提取收益后方可操作。小峰的3000美元美元本金提取需90美元（約合人民幣625元）?！叭虢鹬八麄儧](méi)有和我詳細(xì)講過(guò)這些，現(xiàn)在已經(jīng)入金了，資金一進(jìn)一出僅手續(xù)費(fèi)就要5%，我現(xiàn)在出金就虧了。”小峰似乎有些底氣不足，“我每天來(lái)公司，確實(shí)有很多人投了很多錢(qián)進(jìn)來(lái)，他們都不怕，我也不用擔(dān)心的吧”。

真的不用擔(dān)心嗎？

記者細(xì)細(xì)察看了小峰提供的資料，試圖找尋這家公司的致富密鑰，卻發(fā)現(xiàn)另有一番“掛羊頭賣(mài)狗肉”的味道。

擁有香港金融牌照？

資料顯示，這家名為香港環(huán)球控股發(fā)展集團(tuán)的公司，總部位于香港，紐約、倫敦、迪拜、墨爾本都設(shè)有辦事處，業(yè)務(wù)范圍涵蓋金融、互聯(lián)網(wǎng)、大健康、高科技、傳媒，旗下?lián)碛邪ㄖ袊?guó)北方環(huán)球資產(chǎn)管理有限公司在內(nèi)的8家子公司，并獲發(fā)了香港證監(jiān)會(huì)的1號(hào)和9號(hào)金融牌照。

記者通過(guò)企查查數(shù)據(jù)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，香港環(huán)球控股發(fā)展集團(tuán)成立于2019年8月15日，存續(xù)時(shí)間尚不足一年，登記信息十分有限。

而公司聲稱(chēng)的基金產(chǎn)品發(fā)行方中國(guó)北方環(huán)球資產(chǎn)管理有限公司（該名稱(chēng)經(jīng)歷兩次更名后于2016年2月29日生效）成立于2011年7月29日，發(fā)起人為Bao Quan，認(rèn)繳出資額144萬(wàn)港幣，持股100%，公司已于2015年6月2日取得了“提供資產(chǎn)管理”的受規(guī)管活動(dòng)，確實(shí)擁有9號(hào)牌照。

但值得注意的是，工商資料并不支持中國(guó)北方環(huán)球資產(chǎn)管理有限公司與香港環(huán)球控股發(fā)展集團(tuán)之間存在關(guān)聯(lián)。由于暫時(shí)無(wú)法獲知更多香港注冊(cè)公司的具體信息，記者撥通了中國(guó)北方環(huán)球資產(chǎn)管理有限公司在深圳的控股公司深圳邁鏵經(jīng)貿(mào)有限公司的電話(huà)，卻被告知該經(jīng)貿(mào)公司已暫停營(yíng)業(yè)許久。

與此同時(shí)，企查查數(shù)據(jù)中也未見(jiàn)香港環(huán)球控股發(fā)展集團(tuán)與其他7家子公司間存在工商關(guān)聯(lián)。

記者由此推測(cè)，該公司所謂的集團(tuán)化模式，很有可能是利用相近的公司名稱(chēng)，“碰瓷”其他真實(shí)擁有香港金融牌照的公司，以虛假宣傳營(yíng)造多元化發(fā)展的假象。

記者同時(shí)發(fā)現(xiàn)，Wiki Co.,LIMITED旗下的一款企業(yè)信息查詢(xún)工具外匯天眼中顯示該公司監(jiān)管牌照存疑，10分滿(mǎn)分的天眼評(píng)分僅獲得1.1分，供投資者參考。

外匯經(jīng)紀(jì)商受到嚴(yán)格監(jiān)管？

該公司聲稱(chēng)，其合作的外匯經(jīng)紀(jì)商為CASH和ATT，分別受美國(guó)NFC和澳大利亞ASIC監(jiān)管，這兩者可以說(shuō)是目前國(guó)際上最嚴(yán)格的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

記者咨詢(xún)了一位業(yè)內(nèi)人士，他表示，NFA監(jiān)管的外匯平臺(tái)杠桿只有50倍，目前國(guó)際上只有嘉盛和安達(dá)兩家經(jīng)紀(jì)商具有其外匯牌照，其他都是冒充的，所以這個(gè)CASH肯定是假的。在美國(guó)必須有RFEDs（零售外匯經(jīng)紀(jì)商），才是真正受NFA監(jiān)管的零售外匯經(jīng)紀(jì)商。許多交易商自稱(chēng)有監(jiān)管號(hào)碼，是NFA會(huì)員，不一定代表該經(jīng)紀(jì)商能夠經(jīng)營(yíng)零售外匯經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可能只是許可它做其他業(yè)務(wù)，如FCMs（期貨代理商)、IBs(介紹經(jīng)紀(jì)人)、CTAs(商品交易顧問(wèn))等。另外，記者在某網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)上發(fā)現(xiàn)，一些商家可提供全球金融監(jiān)管牌照代辦服務(wù)，無(wú)需任何證明，當(dāng)日辦理當(dāng)日審批，完成NFA牌照注冊(cè)僅需1500美元。

而關(guān)于ATT平臺(tái)，該業(yè)內(nèi)人士直言“資金盤(pán)無(wú)疑，ATT就是個(gè)黑平臺(tái)?！?/p>

記者發(fā)現(xiàn)，在外匯咨詢(xún)論壇FX110網(wǎng)站上，早有投資者驗(yàn)證過(guò)上述兩個(gè)平臺(tái)的真?zhèn)?，F(xiàn)X110官方客服做出的回復(fù)都是不合規(guī)平臺(tái)。而記者根據(jù)網(wǎng)站提供的方法進(jìn)行驗(yàn)證，的確未見(jiàn)涉及RFEDs業(yè)務(wù)。

穩(wěn)定盈利真實(shí)可查？

“他們也不是每次交易都盈利，不過(guò)一個(gè)月下來(lái)整體是賺的”，小峰向記者展示了他MT5平臺(tái)上的外匯交易訂單記錄，投入的3000美元已獲利200余元美元，收益符合托管產(chǎn)品宣稱(chēng)的8%-10%月化收益，當(dāng)然小峰只能取得其中45%的收益。

記者發(fā)現(xiàn)，在這份訂單記錄中，包括直盤(pán)（包含有美元的外匯貨幣對(duì)）和交叉盤(pán)（美元以外的外匯貨幣對(duì)）交易，但奇怪的是，大部分交易并非公司宣傳中具有獨(dú)家優(yōu)勢(shì)的磅日（GBPJPY）交易。

業(yè)內(nèi)人士告訴記者，僅憑這樣的成交訂單無(wú)法驗(yàn)證交易是否真實(shí)存在，有很多方式可以作假。另外，真實(shí)的外匯交易模式分為A倉(cāng)和B倉(cāng)，A倉(cāng)即交易單進(jìn)入市場(chǎng)，交易對(duì)手是其他投資者，由于外匯市場(chǎng)的特殊性決定，絕大部分A倉(cāng)的交易對(duì)手是銀行。B倉(cāng)即交易單沒(méi)有進(jìn)入市場(chǎng)，交易對(duì)手是平臺(tái)，B倉(cāng)也是合法的，只要外匯平臺(tái)愿賭服輸，投資者盈利后也可以提現(xiàn)，但如果是黑平臺(tái)，投資者必將面臨巨大的資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)。

外匯平臺(tái)騙局屢屢出現(xiàn)，投資者應(yīng)該如何防范？

“外匯交易本來(lái)就有風(fēng)險(xiǎn)，怎么可能保證每天都有0.3%-0.4%的收益呢”，某大型出口企業(yè)的外匯交易員對(duì)記者如此表示。出口型企業(yè)做外匯交易的主要目的是避險(xiǎn)，而一個(gè)接近零和博弈的市場(chǎng)，怎么會(huì)是普通人的金礦？

記者數(shù)次實(shí)地探訪環(huán)球資本，逐漸抽絲剝繭，雖未見(jiàn)其全貌，但龐氏騙局的實(shí)質(zhì)似已昭然若揭。這世上從來(lái)不會(huì)有穩(wěn)賺不賠的生意，如果外匯市場(chǎng)賺錢(qián)如此容易，那么何必還費(fèi)心組織各種活動(dòng)拉人頭？據(jù)統(tǒng)計(jì)，索羅斯30年平均年化收益率為32%，而號(hào)稱(chēng)“中國(guó)索羅斯”的大師們卻可以輕輕松松達(dá)到年化60%的投資收益？投資者坐享收益的美夢(mèng)背后，或許是一個(gè)個(gè)精心設(shè)計(jì)的龐氏騙局。麥道夫騙局持續(xù)近20年，詐騙金額高達(dá)650億美元，欺騙眾多投資者，甚至不乏著名銀行、基金和投資家，不正是深知人性的弱點(diǎn)嗎。

在該公司的宣傳中，一直不斷強(qiáng)調(diào)，外匯交易市場(chǎng)是世界上最大的金融市場(chǎng)。

事實(shí)上，外匯保證金交易早已被全面叫停?！巴鈪R保證金交易”最早于上世紀(jì)八十年代末登陸境內(nèi)，并于九十年代初在廣東、深圳、北京等地掀起熱潮。然而由于缺乏監(jiān)管，且許多參與者對(duì)該業(yè)務(wù)一知半解導(dǎo)致?lián)p失慘重。1994年相關(guān)部委叫停外匯保證金交易，明確未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)從事外匯保證金交易非法，2006年部分銀行開(kāi)始逐步試點(diǎn)。但是在試點(diǎn)過(guò)程中，監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)外匯保證金交易風(fēng)險(xiǎn)大、投資者承受能力有限，于2008年6月明確要求，各銀行在相關(guān)管理辦法正式發(fā)布前，不得開(kāi)辦或變相開(kāi)辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)。

國(guó)家外匯管理局多次強(qiáng)調(diào)，境內(nèi)監(jiān)管部門(mén)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)展或代理開(kāi)展外匯按金業(yè)務(wù)。打開(kāi)百度搜索“炒外匯”這個(gè)詞，最頂端會(huì)提示你“目前通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供、參與外匯保證金交易均屬非法。請(qǐng)?zhí)岣叻婪兑庾R(shí)，謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)損失！

近年來(lái)，證券時(shí)報(bào)已經(jīng)曝光了多起外匯平臺(tái)騙局，其中典型的就是普頓外匯詐騙案（具體請(qǐng)戳：每月躺賺10%？普頓外匯黑洞調(diào)查：一場(chǎng)裹挾數(shù)十萬(wàn)人的飛蛾撲火），2019年5月，證券時(shí)報(bào)網(wǎng)官方微信曝光，隨后在12月該平臺(tái)爆雷，投資者損失慘重。

一位參與偵察過(guò)許多類(lèi)似案件的民警告訴記者，“這些外匯平臺(tái)多數(shù)根本沒(méi)有真實(shí)的交易，都是拿后面投資者的錢(qián)作為前面投資者的收益，一般維持兩到三年就會(huì)跑路，然后可能換個(gè)名字繼續(xù)，但投資人追回資金的過(guò)程卻漫長(zhǎng)又艱難?！?/p>

一個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)算公式，假如真能確保年化60%的收益，只需100萬(wàn)本金再加30年，他的財(cái)富就將變成1.3萬(wàn)億，這個(gè)財(cái)富積累的速度，可比馬云厲害多了。

記者整理匯總了外匯黑平臺(tái)常使用的手段如下，望投資者謹(jǐn)慎防范。

1、以免費(fèi)的活動(dòng)吸引投資者入局：平臺(tái)一般會(huì)組織免費(fèi)的線(xiàn)下活動(dòng)如旅游、酒會(huì)等，營(yíng)造紙醉金迷的環(huán)境，在活動(dòng)過(guò)程中不斷對(duì)投資者洗腦，并會(huì)讓一些已入局者包裝成“成功人士”的形象現(xiàn)身說(shuō)法，吸引投資者入局。

2、設(shè)置出入金障礙：黑平臺(tái)入金一般會(huì)轉(zhuǎn)賬至私人銀行賬戶(hù)，投資者的資金安全毫無(wú)保障。且平臺(tái)會(huì)增加出入金手續(xù)費(fèi)，一方面賺取利潤(rùn)，一方面提高投資者的后悔成本。

3、拉人頭模式：待投資者入金后，不斷鼓吹洗腦，讓投資者拉身邊的親朋好友一起入金，通過(guò)不斷發(fā)展下線(xiàn)，賺取傭金獎(jiǎng)勵(lì)。

4、不正常事件：黑平臺(tái)會(huì)自行控制滑點(diǎn)，出現(xiàn)報(bào)價(jià)異常的情況，使投資者在操作中利益受損。或是人為制造所謂的“黑天鵝”事件讓投資者以為遭遇重大損失。

5、直播間喊單：請(qǐng)一些所謂的分析師做客直播間，演示其操作技巧，使新手投資者頭腦發(fā)熱跟風(fēng)做單，在出現(xiàn)虧損后引誘其不斷追加本金。

除了外匯黑平臺(tái)，近年來(lái)的微信群炒股喊單、數(shù)字貨幣騙局、P2P踩雷已經(jīng)無(wú)數(shù)次的敲響警鐘，希望投資者能夠謹(jǐn)記，你永遠(yuǎn)賺不到超出你認(rèn)知范圍外的錢(qián)。

“

PS：當(dāng)你不知道桌子上誰(shuí)是韭菜的時(shí)候，那韭菜就是你自己。

”